Често срещани измами в крипто сектора

Криптовалутите предлагат значително удобство при работата със средства, както вече сме споменавали и колкото и спекулативно утопично да звучи, те предоставят една по-завършена идея за бъдещето на финансовия свят. В днешни дни вече със сигурност са незаобиколим фактор и дори по-скептично настроени към тях хора не могат да отрекат позитивите, които дигиталните активи носят със себе си.

Но напълно естествено е, че когато нещо е толкова популярно, то няма как да остане и неопетнено. Тук се намесват измамниците, некоректните, нечестиви хора или дори схемаджиите, чието цяло старание е насочено към това да достигнат до вашите пари и дори без да предполагате, най-големият инструмент срещу това сте самите вие. В случая дори не говорим за финансиране на тероризъм, трансакции в така наречената „тъмна мрежа“ или dark web пространството, изпиране на пари – тези попадат в друга графа на престъпления чрез криптовалути. По-скоро се фокусираме в малките, частни случаи в които можете да бъдете подведени с не голяма сума за вас, но да сте един от хилядите, което пък да натрупа една доста голяма сума в джоба на този, който е достигнал до вашето доверие.

Ето и следните няколко примера, за които да внимавате и да бъдете бдителни!

Инвестиционни измами

Попадате на атрактивна реклама в социалните мрежи: „Инвестирайте само 150$ и ще получите с 400% повече обратно“. Колкото и да изглежда примамливо да се регистрирате в този сайт, да предоставите дадени лични данни, за да изкарате лесни пари, то това е сигурна измама. В светът на криптовалутите никой не може да ви гарантира такава възвръщаемост, защото никой не може да прогнозира как ще се развият нещата. Да си представим, че влизате в комуникация с въпросната фирма, която изглежда добре – има сайт, има социални мрежи, красиво лого и всичко необходимо, за да ни спечелят доверието и да ни подмамят. След това обаче в даден момент е ясно, че тези хора ще изчезнат, стига да са събрали достатъчен капитал. Тогава няма да можете да намерите нито сайта, нито парите си.

Ако сте попаднали на тази клопка обаче и сте инвестирали 150$, а след седмица сте получили наистина с 400% отгоре на първоначалната си инвестиция, имайте предвид, че тези 400% ще са парите на някой друг, а вие залъгани от печалбата ще искате да инвестирате допълнителни средства. Такъв тип временна възвръщаемост към „жертвите“ на измамата е често срещано явление. В този случай измамниците наистина изпращат обратно пари и действат абсолютно легитимно. Но изпратените пари винаги стават по-големи и по-големи и платформата работи, докато нейните създатели не са събрали достатъчен капитал и не изчезнат.

Инвестирането в нови проекти също е доста примамливо, на базата на някои дигитални активи, които утрояват стойността си за едно денонощие. Все пак нека не се залъгваме – това е най-привличащата идея, която хваща невинни хора – че ще увеличат значително парите си. Нека да си представим, че се появява нов криптопроект или ново NFT, нов токен.

Измамниците са го създали с една конкретна цел, т. нар. „pump“, или на българско можем да го наречем „помпане“. Това ще рече че се набират много хора, които да „помпат“ ресурси във въпросния нов, уж обещаващ, проект. По принцип е така – колкото повече ресурс има даден крипто проект, толкова по-легитимен е той. Но в случая накрая отново измамниците изчезват заедно с всички средства, а криптопроектът е на стойност... 0$. Подобен е случаят с токена Squid Game, който бе създаден именно, за да употреби масивната слава на едноименния сериал на Netflix, превърнал се в световен феномен по популярност. Видно е какво се случва в момента с този токен...Или по-скоро какво не се случва.

Схемата на любовта

Може би една от най-горчивите измами в света на криптовалутите, a и като цяло в интернет пространството, защото освен кражбата на пари е налична и кражбата на физическо време, инвестирано в друг човек, а също и игра с чувствата и емоциите на хората. Чрез сайтове за запознанства, приложения и социални мрежи жертвата на този тип измама бива заблудена в любовна афера с даден човек, който в почти всички случаи е в чужбина. Стартира се комуникация, влизане под кожата на жертвата, дори влюбване. Целта е да не можеш да си представиш света без присъствието на този човек в него (който не си виждал на живо никога), основната уловка е да си готов на всичко. И колкото и да си казваме „как може хората да се връзват по този начин“, то любовната схема, известна на английски като „pig butchering scheme“, работи перфектно. Води се комуникация с месеци наред с даден човек, споделяш му всичко от ежедневието си, докато на него изведнъж не му се случи нещо форсмажорно, от което ще има нужда да му изпратите 900$ USD, които разбира се, той ще върне след някакво време, когато се стабилизира от заобикалящите го проблеми. Разбира се, точно тогава човекът изчезва и не се появява повече в живота ви.

Има такива и които дори достигат до планове за сватба или планове за съжителство. Практиката показва, че тук са намесени по-скоро по-възрастни хора, които по една или друга причина са самотни и имат нужда от внимание. Тяхната зададена задача е да изпратят пари до въпросното лице, за да може да си купи самолетен билет и да заживее с тях в България. Нека поставим нещата така: странно е жена от Маями, с американския стандарт на живот, да не може да си позволи издаване на документ за сватба, след който да дойде до България, където да се омъжи за непознат за нея човек и да заживеят заедно в неговата къща в Свищов. Странно е и че документът струва хиляди долари, които вместо загубени, въпросният човек може да ги даде на децата си или на ги осмисли по друг начин.

Любовните схеми имат и друг елемент – дадена жена била „пленена“ в интернет от представящи се за военни. Те са уж работещи на мисия на ООН в Танзания. Любовта е силна, но има една бариера. Въпросните военни искат да им бъдат изпратени биткойни или друг вид крипто, за да излязат в отпуск, да си купят самолетен билет и да могат да дойдат до България, за да се видят със своята любов, наречена по-точно – жертва. Това е много коварна схема, защото дава фалшива надежда на хора, захранва ги с чувства по фалшива любов. Проблемът е, че вероятно много от тях не споделят как са пропиляли толкова много пари, защото изпитват срам. А лицето, което ги е излъгало, разбира се, изчезва и повече няма контакт с него.

Фишинг измами

Стигаме до т. нар. „Фишинг измами“, идващи от „fishing“ или лов на риба. Те действат буквално по този начин. Изпращат се хиляди имейли, като надеждата е да „клъвнат“ няколко, по подобие на това, както се хвърля въдица в реката. В случая тези имейли съдържат даден линк, който по някакъв начин примамва жертвата да го отвори и вътре да сподели важна информация – детайли за вписване така наречени логин детайли, например, за истинския си портфейл. Дори може да получите имейл, който досущ прилича на тези, изпращани от оператора, който отговаря за вашия или вашата крипто платформа, като в тях би имало информация че променят дадени политики и трябва да се впишете в профила, за да ги приемете.

В никакъв случай не го правете през имейла. Ако това е истина, можете да влезете през официалния сайт, а не в някой алтернативен. Никога не отваряйте (кликайте) по линкове от имейли, странни Facebook, Instagram, X (предишна Тwitter) профили и т.н. Винаги се пазете и подхождайте с едно на ум на публични места. Ако internet мрежата не е сигурна, няма парола, то тогава си задайте въпроса „трябва ли точно в този момент да влизам в портфейла си и да изписвам своите данни за вход“. Публичните мрежи крият голям риск с това, че са достъпни от всички, не са обезопасени и всеки, който ги използва е потенциална жертва. Безплатният Wi-Fi някой път има своята цена.

Освен това, за да споменем отново социалните мрежи, не трябва да имате доверие и на всякакви профили, които раздават някакъв вид криптовалута безплатно, срещу регистрация в тяхно приложение. Има една известна и актуална фраза, която гласи следното - не забравяйте, че когато нещо от този род се предлага безплатно, то тогава цената сте вие. Вашите данни са това, което търсят измамниците. Напълно е в реда на случващото се и не само данните ви да бъдат компрометирани. Например да се иска дадено плащане от вашата банка, за да се удостовери че информацията, която сте предоставили е вярна и чак след това ще можете да получите своята безплатна криптовалута.

За финал можем да отбележим също така, че е напълно задължително да използвате само и единствено достоверни портфейли. Направете своето проучване. Не се регистрирайте или не прехвърляйте криптовалутата си в портфейл, към който имате съмнение. Разгледайте коментари на други потребители, брой изтегляния (ако е приложение от Google Play, Apple Store). Придържайте се към доказани и популярни доставчици на такава услуга. Обърнете се към професионалисти с опит, какъв е и нашият екип.

Не забравяйте – това са вашите пари. Средства, с които можете да отидете на почивка, да помогнете на децата си, на близък, да спестите, да инвестирате в нещо смислено. Средства, които сте се борили, изкарали и спечелили трудно, заплатили сте данъци.

Не подхождайте лековерно!

За финал оставяме тази полезна Връзка и знайте, че при съмнение за измама или реална такава, можете да се свържете  директно с дирекция Киберпрестъпност на ГДБОП на посочените в линка контакти.